10 Dinge, die Sie über Supply Chain Finance wissen müssen

Viele ambitionierte KMU möchten sich zu großen multinationalen Konzernen mit einer erhöhten Produktionskapazität und einer verbesserten Qualität von Waren oder Dienstleistungen entwickeln, die den Anforderungen eines globalen Publikums gerecht werden. Ihre Bestrebungen haben dazu geführt, dass die Lieferketten erheblich ausgeweitet wurden, wodurch das für operative Ausgaben verfügbare Kapital verringert wurde. Es ist auch wichtig für Organisationen, ihren Cashflow zu erhalten und zu verbessern, was sie dazu bringt, Lieferanten unter Druck zu setzen, ihre Kreditlinie zu verlängern. Hier wird Supply-Chain-Finance (SCF) relevant, da es KMU die Möglichkeit bietet, ihre Lieferanten zu bezahlen, ohne auf Zahlungen von ihren Händlern warten zu müssen.

In Anbetracht der entscheidenden Rolle, die Supply Chain Finance bei der Optimierung der verfügbaren Mittel spielt, sind hier 10 Dinge, die Sie darüber wissen müssen:

1. Was ist Supply Chain Finance?

Supply Chain Finance beschreibt eine Reihe von Lösungen, die den Cashflow einer Lieferkette verbessern. Es ermöglicht Unternehmen, die Zahlungsbedingungen zu erweitern und Lösungen für die Kreditorenbuchhaltung und die Diskontierung von Rechnungen anzubieten. Die traditionellen Supply-Chain-Programme unterscheiden sich von Supply-Chain-Finanzierungslösungen, die das Betriebskapital verbessern. Eine gut strukturierte Lieferkette ist sowohl für den Lieferanten als auch für den Käufer von Vorteil. Außerdem ist Supply Chain Finance ein Ökosystem, an dem Käufer, Lieferanten und NBFCs beteiligt sind, die zusammenarbeiten, um den Cashflow zu verbessern. Durch die Verknüpfung von Rechnungen mit dem Beschaffungsprozess beseitigt die Lieferkette unnötige Verzögerungen und erleichtert den Geschäftsbetrieb.

2. Wie ist es nützlich?

Supply-Chain-Finanzierung, auch Reverse-Factoring genannt, bietet eine vorteilhafte Finanzlösung, die diesen Zahlungsprozess vereinfacht. Es ermöglicht den Lieferanten, vorzeitige Zahlungen auf genehmigten Rechnungen vor dem Fälligkeitsdatum zu beantragen. Ein Lieferant kann durch Zahlung einer Finanzierungsgebühr eine vorzeitige Zahlung von dem Kreditgeber erhalten, und der Kreditgeber wird am Fälligkeitsdatum durch den Kreditnehmer zurückgezahlt. Supply-Chain-Finanzierung ist im Supply-Chain-Management-Zyklus von entscheidender Bedeutung, da sie den Cashflow zu Vorzugszinssätzen optimiert. Es ermöglicht auch die frühzeitige Zahlung, ermöglicht die Diskontierung der Rechnungsbeträge, stärkt das starke Kreditrating des Käufers und verbessert die Beziehung zu den Lieferanten.

3. Rechnungsfinanzierung in der Lieferkettenfinanzierung

Eine alternative Lösung im Rahmen des Supply-Chain-Finance-Managements für kurzfristige Kreditklemme Problem ist Bill Diskontierung. Während der Lieferant Zahlungen so schnell wie möglich erhalten möchte, bevorzugt der Käufer eine längere Kreditlaufzeit zur Rückzahlung. Hier kommt die Rechnungsfinanzierung ins Spiel. Das Finanzinstitut bezahlt den Lieferanten sofort nach Abzug einer angemessenen Spanne, Gebühren und Vorfälligkeitsrabatte. Die Institution behält die Gebühren und ermöglicht dem Käufer eine längere Kreditlaufzeit. Dies bietet allen Beteiligten eine vorteilhafte Situation.

4. Wie funktioniert es?

Der Prozess beginnt, sobald der Lieferant die Rechnung an den Käufer sendet. Der Käufer genehmigt die Rechnungsfinanzierung und sendet sie an den Lieferanten zurück. Bill-Diskontierung kann für kurzfristige Finanzen bereitgestellt werden, die an große Unternehmen liefern. Der Lieferant ist dann in der Lage, die Rechnung effektiv zu einem attraktiven Preis an einen Finanzier zu verkaufen. Dies bedeutet auch, dass das Risiko vom Lieferanten auf den Finanzier übertragen wird. Zum Beispiel kann der Lieferant bei der Rechnungsfinanzierung Zahlungen am fünften Tag erhalten, der ursprünglich eine Frist von 60 Tagen hat, und der Käufer kann die Zahlung bis zum Ende von 60 Tagen zurückhalten.

5. Warum Supply Chain Finance nutzen?

Supply-Chain-Finanzierung bietet eine vorteilhafte finanzielle Lösung, die den Zahlungsprozess erleichtert. Es gibt eine Gewissheit der Lieferung, Rechnungsdiskontierung und größere Zuverlässigkeit für Rechnungsfinanzierung. Eine gesündere und finanziell robuste Lieferkette führt zu langen, fruchtbaren Handelsbeziehungen mit Lieferanten.

6. Wie ist es anders?

Bill Diskontierung und Factoring betrachten die Lieferkette aus der Perspektive eines Käufers und verwenden die Schulden als Sicherheit, während die Lieferkettenfinanzierung die Lieferkette nach den Lieferanten durchsucht. Die Mittel dienen dazu, Lieferanten nur als eine Form der Bereitstellung von Liquidität zu bezahlen. Darüber hinaus haben Kreditgeber eine insgesamt sichere Position, die durch eine Kreditversicherung im Falle einer Scha- denschuld abgesichert ist.

7. Reverse-Factoring-SCF

Reverse Factoring ist eine Klasse der Supply Chain Finance, die von großen Unternehmen und Spezialbanken praktiziert wird. Es heißt Factoring, weil die Bank die Rechnung des Lieferanten kaufen muss, um zu vermeiden, dass sie als Schulden klassifiziert wird. Es wird einen separaten Vertrag zwischen dem Kreditnehmer und der Bank geben, der die Rückzahlungsbedingungen abdeckt. Die Lieferkettenfinanzierung funktioniert in ähnlicher Weise, wobei der Unterschied in der Kreditentscheidung des Kreditgebers liegt. Sie basiert auf den Finanzdaten des Käufers, da sie tendenziell stabilere Cashflows aufweisen als die Lieferanten. Als Ergebnis erhalten sie auch bessere Preise.

8. Nützlich für alle Geschäftsarten

Lieferkettenfinanzierung muss nicht an eine bestimmte NBFC oder Bank gebunden sein. Der Nutzen der Supply-Chain-Finanzierung zusammen mit Bill Diskontierungsmöglichkeiten ist nicht nur auf große Unternehmen beschränkt. Es kann auch von Unternehmen aller Größen und verschiedenen Kreditratings, einschließlich KMU-Lieferanten, genutzt werden. Es erfordert auch keine obligatorische Bankbeteiligung für die Finanzierung, und manchmal kann die Finanzierung von den Kapitalmärkten, Finanzinstituten und dem Käufer geteilt und geteilt werden.

9. Längere Zahlungsbedingungen

Da dem Lieferanten vorzeitige Zahlungen in Rechnung gestellt werden, ist der Käufer in der Lage, das Betriebskapital mit der Option der vorzeitigen Zahlung zu beschaffen. Es besteht auch die Gewissheit, dass die Finanzierung des Working Capital durch Supply-Chain-Finanzierung erfolgt. Das Finanzinstitut stellt Vorschüsse auf die Rechnungsdiskontierung bereit, bevor es eine Zahlung vornimmt. Daher ist der Käufer in der Lage, mit den Lieferanten längere Zahlungsfristen auszuhandeln und Rechnungsdiskontierung zu verwenden, ohne seine finanziellen Aspekte durch die Nutzung der Rechnungsfinanzierung zu beeinträchtigen.

10. Wie ist Supply Chain Financing ein Game Changer für KMU?

Durch den Einsatz von Supply Chain Finance wird der Einkauf und die Verwaltung von Lagerbeständen erheblich erleichtert. Supply Chain Finance ermöglicht es den Einkäufern und Lieferanten, direkt zusammenzuarbeiten und das finanzielle Leck in der Lieferkette effektiv zu schließen. Die Kosten des Betriebskapitals für Lieferanten werden reduziert und die Rendite für Käufer wird verbessert. Kreditgeber können vorzeitige Zahlungen finanzieren, indem sie die Risiken auf der Grundlage der genehmigten Rechnungsfinanzierung bewerten. Alternativ dazu können Lieferanten auch Bill-Diskontierung für vorzeitige Zahlungen anbieten. Dies kommt sowohl den Käufern als auch den Lieferanten zugute.

Eine effektive Supply-Chain-Finanzierungsstruktur hilft Unternehmen dabei, Arbeitskapital zu erhalten, das ihren Zielen entspricht. Klare und strategische Lieferkettenfinanzierungslösungen können die Lieferketten über Standorte hinweg stärken, wodurch die Kommunikation und Implementierung von Geschäftsplänen je nach Bedarf erleichtert wird.