Modificación de préstamo bajo HUD

La modificación del préstamo es posiblemente la herramienta más efectiva que puede usar el propietario en medio de dificultades financieras para evitar que sus hogares entren en ejecución hipotecaria, y también pueden usarse después de que haya comenzado la ejecución hipotecaria, y un banco puede verse obligado a trabajar con usted por un modificación de préstamo, incluso si lo han negado en el pasado y ahora se ha declarado en bancarrota. Modificación de préstamos El contrato tiene una forma diferente, pero con bastante frecuencia implican la tasa de interés de la hipoteca de reducción por un período de tiempo específico para que pueda continuar pagando y permanecer en el hogar antes que el otro para mostrar la causa. Tenga cuidado Pagar demasiado por una modificación de préstamo es perjudicial para su bolsillo. La modificación del préstamo es la manera más rentable y oportuna para ayudar a los millones de propietarios en mora a volver a la normalidad. Loan Mod es una solución de entrenamiento aprobada por HUD cada vez más común durante esta crisis hipotecaria. La modificación es un procedimiento en el cual los términos del préstamo, como la tasa de interés, el pago mensual o el plazo, se cambian para cumplir con la situación actual del propietario. Las modificaciones de préstamo son la mejor solución para su abogado de bancarrota de prestamista cerca de mí.

Préstamo

Una modificación de préstamo (LMS) será responsable de iniciar el ciclo de ventas clasificando al cliente y analizando y determinando su necesidad específica. El préstamo actualmente asegurado por MGIC puede ser elegible para una modificación de MGIC, dependiendo de los detalles de la transacción para detener la ejecución hipotecaria.

Prestador

Los prestamistas y los servicios están muy ocupados con propietarios desesperados tratando de salvar su hogar de una ejecución hipotecaria. El prestamista tiene incentivos financieros para buscar activamente una modificación de préstamo hipotecario o venta corta. Los prestamistas no están en el negocio de ejecución hipotecaria de viviendas, sino que una compañía hipotecaria analizará la situación del propietario y si es posible que el prestatario continúe haciendo los pagos (que se compone tanto del dueño principal contra el hogar como del pago de intereses a la compañía hipotecaria), el prestamista encontrará una solución para ayudar al propietario a continuar el capital y los pagos. El prestamista le dará la vuelta, le lanzará "términos de la industria" confusos, se negará a negociar o negociará términos y condiciones en su mejor interés. Los prestamistas quieren dar lo menos posible, angustiados que no saben cómo obtener el mejor trato, o cuál es el mejor trato posible. Los prestamistas están empezando a preferir LM a una venta corta. Prestamista "dicen que están haciendo todas estas cosas, están intentando todas estas modificaciones", dijo John Taylor, director ejecutivo de Nation Community Reinvestment Coalition. Los prestamistas miran la modificación del préstamo caso por caso.

Pago

El shock de pago después de la tasa de interés sobre el resentimiento en la hipoteca ajustable de alto riesgo, muchos otorgados a prestatarios de alto riesgo, ha impulsado al propietario a una ejecución hipotecaria. El equipo de modificación de préstamos ayuda a los estadounidenses a retener la propiedad de su vivienda mediante la renegociación con un pago mensual asequible para los abogados de empleo de Nueva York.

Modificación

Las modificaciones a menudo consisten en bajar las tasas, fijar las tasas de interés, evitar que los ARM se ajusten, disminuir el saldo principal y / o alargar el plazo. La modificación estaría diseñada para lograr un pago sostenible con una relación deuda-ingreso (DTI) del 38 por ciento de capital, intereses, impuestos y seguro. La modificación debe ser manejada por un grupo especial que esté más altamente capacitado y mejor remunerado, y el mayor costo de expandir su número se reduce a la línea inferior. La legislación estatal reciente y la iniciativa del Congreso requieren que los prestamistas hipotecarios hagan posible cada efecto para proporcionar una modificación de préstamo al propietario arriesgando la ejecución hipotecaria. En el pasado, las modificaciones de notas hipotecarias eran casi imposibles, pero ahora el prestamista está modificando por miles. El nuevo programa FDIC y el programa del Tesoro incentivan a los prestamistas y los servicios hipotecarios a ofrecer modificaciones de préstamos asequibles a largo plazo.